为进一步强化全员反洗钱合规意识，提升应对新型洗钱风险的能力，近日，农发行忻州市分行特邀山西隆诚（忻州）律师事务所合伙人贺晓云律师开展《反洗钱法》专题培训。全行各业务条线骨干、合规管理人员及一线柜员共120人参与，一场干货满满的“法律课堂”为大家带来了深刻的合规启示。

　　专业解读，让法律条文“活”起来。在金融法律领域有丰富的实务经验的贺律师，以“法条+案例”的形式，让枯燥的法律条文变得生动易懂。他深入浅出，先是从洗钱的基本概念、全球洗钱规模、中国洗钱案件整体态势让大家新阶段新型洗钱有了直观认识，随后系统梳理了《反洗钱法》的最新修订要点、核心条款，重点解析了监管范围扩大、义务主体责任强化等核心变化，明确了银行在客户身份识别、交易记录保存、大额及可疑交易报告等方面的“硬要求”。

　　讲解中，律师结合近年来金融领域的典型洗钱案件，深入剖析了“虚拟货币关联交易”“跨境资金拆分转移”等新型洗钱手段的隐蔽性和危害性，手把手教大家从交易细节中捕捉风险信号——比如频繁发生的“小额多笔”转账、客户身份信息与交易规模不匹配等，都是需要警惕的“红色预警”。

　　以训促行，让合规意识“落地生根”。培训结束后，我行合规部负责人强调，反洗钱是金融机构的“生命线”，本次培训不仅是一次知识充电，更是一次责任重申。下一步，我行将以此次培训为契机，结合律师提出的建议，从三方面强化工作：一是完善内部合规制度，细化各岗位反洗钱职责；二是加强常态化培训，将案例分析融入日常晨会、周会；三是优化系统监测功能，提升对可疑交易的识别效率。

　　筑牢防线，久久为功。通过本次培训，全行员工对《反洗钱法》的理解从“知其然”深化到“知其所以然”，更明晰了“合规操作就是最好的风险防控”。未来，我行将持续绷紧合规之弦，以专业素养守护金融安全，为客户资金安全和经济社会稳定贡献金融力量！（供稿人：周庆）

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